اكتشف الحيل الجديدة في تحويل الأموال وإخفاء الثروات عبر الحسابات الوهمية
المحامي محمود عبد الرحمن شارك في حواره تفاصيل مثيرة تتعلق بجريمة غسل الأموال. كأنما هناك تصور شائع أن هذه الجريمة تحتاج لشروط معقدة، لكنها فعليًا قريبة من أنماط حياتنا اليومية. اليوم، بفضل التكنولوجيا، ممكن تنفيذها عبر تحويلات مالية بسيطة من خلال تطبيقات على الهاتف.
خلال لقائه مع منة عبد الرحمن في برنامج «أنا وهو وهي» على قناة NNI مصر، شرح محمود إن غسل الأموال يعني أن شخصًا ما يحاول أن يجعل الأموال التي حصل عليها بطرق غير قانونية تبدو كأنها نظيفة. يعني، هم يسعون لإخفاء مصدر هذه الأموال أو التلاعب بمظهرها.
كيف يتم ذلك؟ الأمر قد يكون بسيطًا، مثلاً من خلال إيداع الأموال في البنوك، أو شراء عقارات بمبالغ عالية، أو حتى فتح معارض سيارات أو متاجر. الفكرة هنا هي إظهار تلك الأموال وكأنها نتاج أنشطة قانونية، وهو شيء يستحق التأمل فيه.
القانون الخاص بمكافحة غسل الأموال، شهد تعديلات عدة خلال السنوات الأخيرة، تحديدًا في 2014 و2017 و2020، بهدف التكيف مع الأساليب الجديدة التي يتم استخدامها في ارتكاب هذه الجريمة. وهذه التعديلات لم تشمل فقط غسل الأموال، بل أضافت جرائم مثل الاتجار بالمخدرات والرشوة والاختلاس.
ومع ذلك، لابد من ذكر أن التطور التكنولوجي أتاح طرقًا حديثة أيضًا للتحايل على المراقبة، مثل تحويل الأموال لأصدقاء أو أقارب لتفادي الشكوك حول الحساب الرئيسي. لكن هل هذه الأساليب فعلاً فعالة؟
أخيرًا، أكد محمود أن البنوك تتابع بتحفظ التحويلات المشبوهة. وعندما تكتشف معاملات غريبة، تخطر الجهات المعنية، وبهذا يبدأ التحقيق حول هذه الحسابات، مع مطالبة أصحابها بتوضيح مصادر أموالهم. يا لها من دوامة، أليس كذلك؟
